Team-Kompetenz
Laden Sie Ihre Kollegen und Mitarbeiter zu uns ein und teilen Sie neues Wissen mit Ihnen!
Factoring Kosten / Nutzen
Factoring-Kosten setzen sich aus verschiedenen Komponenten zusammen, die je nach Anbieter nicht immer einfach zu vergleichen sind. Zu den Factoringkosten gehören
- Factoringgebühr
- Delkrederegebühr
- Prüfgebühr
- Anlaufgebühr
- Gebühr pro geführtes Debitorenkonto
Diese Einzelgebühren sind wiederum abhängig von
- Umsatz
- Branche
- Beleganzahl
- Kundenanzahl
Für Sie als factoring-interessiertes Unternehmen ist es da nicht ganz einfach, Transparenz zu erhalten. Daher finden Sie in der nachstehenden Tabelle gemittelte Durchschnittswerte für Jahresumsätze bis 2 Mio. €, die einen ersten Anhaltspunkt für Sie ergeben, mit welchen Factoring-Kosten Sie grob rechnen müssen:
Factoring-Kosten (Durchschnittswerte)
Brutto-Jahresumsatz Kosten/Monat % vom Umsatz
500.000 € 1.167 € 2,80 %
600.000 € 1.350 € 2,70 %
700.000 € 1.517 € 2,60 %
800.000 € 1.667 € 2,50 %
900.000 € 1.800 € 2,40 %
1.000.000 € 1.917 € 2,30 %
1.100.000 € 2.063 € 2,25 %
1.200.000 € 2.200 € 2,20 %
1.300.000 € 2.329 € 2,15 %
1.400.000 € 2.450 € 2,10 %
1.500.000 € 2.588 € 2,07 %
1.600.000 € 2.733 € 2,05 %
1.700.000 € 2.876 € 2,03 %
1.800.000 € 3.015 € 2,01 %
1.900.000 € 3.151 € 1,99 %
2.000.000 € 3.283 € 1,97 %
Diesen Factoring-Kosten (excl. MWSt.) stehen Ersparnisse gegenüber, die bei Factoring und der dadurch eintretenden Liquiditätserhöhung direkt realisiert werden können:
Ersparnisse durch Factoring
- bisher nicht genutzte Skonti 2%
- entfallende Kontokorrentlinie 1%
40 Tage Zahlungsfrist Ihrer Kunden - Einsparung Personal Debitorenmanagement
- Gewerbesteuerersparnis
- eingesparte Mahn- und Inkassokosten
Factoring-Kosten-/Nutzen-Rechnung
Der geübte Kopfrechner stellt schnell fest, dass Factoring "über den Daumen gepeilt" netto nichts oder nur wenig kostet und dennoch die erheblichen qualitativen Vorteile bietet
- Sicherheit vor Forderungsausfällen
- verbesserte Kreditfähigkeit und Bonität (siehe Rating)
- Rückgewinnung von gewährten Kreditsicherheiten
Hand auf's Herz
Wenn Sie monatlich z.B. 200.000 € Umsatz verantworten und Ihre monatlichen Nettokosten von Factoring (Factoring-Kosten ./. Ersparnisse durch Factoring) bei 800 € lägen - würden Sie diese 800 € nicht gerne aufwenden, um die Existenz des Unternehmens abzusichern und die vielen Vorteile eines besseren Ratings zu erreichen?
Fordern Sie ein konkretes Factoring-Angebot für Ihr Unternehmen an, um die Factoring-Kosten genauer abschätzen zu können.